Process Area
Finanzdienstleistungen
42%
der Finanzinstitute verlassen sich bei der Einhaltung regulatorischer Vorgaben noch immer auf manuelle Prozesse
7x
mehr Beanstandungen durch Prüfer bei Instituten, die Tabellenkalkulationen statt automatisierter Lösungen nutzen
522%
Anstieg der Bankenstrafen allein im Jahr 2024. Aufsichtsbehörden ahnden Prozessfehler inzwischen genauso konsequent wie technische Mängel
"Kunden reichen Schecks per App ein und eröffnen Konten über Tablets. Doch hinter dieser digitalen
Fassade läuft Compliance noch immer über Tabellenkalkulationen.“
Banken · Versicherungen · Leasing · Forderungsmanagement
Im Finanzsektor entscheidet die Geschwindigkeit der Prozessentwicklung über den Erfolg.
Nicht die Größe Ihres IT-Teams zählt. Sondern ob die Menschen, die das Geschäft verstehen, ihr Wissen und ihre
Ideen ohne Wartezeit in funktionierende Anwendungen verwandeln können.
1000+ Kunden | 70+ Länder | 400 000 Endnutzer
DIE REALITÄT
Der Prozess ist das Produkt
Doch es zu ändern dauert ewig
Kreditantrag, Kreditentscheidung, Schadensregulierung oder Leasingfreigabe – alles
Prozesse unter strenger regulatorischer Aufsicht. Doch jede Verbesserung wird zum IT
Projekt. Die Warteschlange sieht dann oft so aus:
Sechs Monate RFI/RFP
Noch bevor die eigentliche Arbeit beginnt. Bis ein Anbieter ausgewählt ist, haben sich die regulatorischen Anforderungen bereits geändert.
Sicherheitsprüfung für jede Initiative
Jedes neue Tool bedeutet einen weiteren Penetrationstest, eine weitere Architekturprüfung und einen weiteren Beschaffungsprozess.
Anforderungsdokument
60 Seiten. Drei Monate Schreibarbeit. Und bis es fertig ist, haben sich die fachlichen Anforderungen längst weiterentwickelt.
Der Workaround
Der Prozess bleibt in Excel. Mitarbeitende bauen Tabellen mit Makros. Und das Compliance-Team schläft schlecht.
Die entscheidende Frage ist nicht, ob Sie über IT-Ressourcen verfügen. Sondern ob die Menschen mit Fachwissen Prozessänderungen sicher, nachvollziehbar und regelkonform umsetzen können – ohne monatelang in dieser Warteschlange zu stehen. Was wäre, wenn Sie noch in diesem Quartal starten könnten?
KOMMT IHNEN DAS BEKANNT VOR?
Sie haben sich die Alternativen angesehen
Keine davon löst dieses Problem
Ihr Core-Banking-System oder ERP erweitern
Für Transaktionen entwickelt, nicht für die Orchestrierung menschlicher Entscheidungen, Ausnahmen und Freigaben. Jede Anpassung erschwert das nächste Upgrade. Sechs Monate für eine Prozessänderung, die das Fachgeschäft schon gestern gebraucht hätte.
Enterprise-BPM-Suiten
Leistungsstark – aber mit 18-monatigen Implementierungsprojekten, dauerhafter Abhängigkeit von Beratern und Fachbereichen, die Prozesse noch immer nicht selbst anpassen können. Sie tauschen lediglich eine Warteschlange gegen eine andere.
Einzellösungen kaufen
Ein Tool für Reklamationen, ein anderes für Compliance, wieder ein anderes für das Onboarding. Jedes benötigt eigene Beschaffung, Integration, Schulung und Lieferantenmanagement. Fünf Systeme, die nicht miteinander kommunizieren.
Individuell entwickeln
Jeder Prozess wird zu einem separaten Entwicklungsprojekt mit eigener Architektur, eigener
Sicherheitsprüfung und eigenem Wartungsaufwand. Keine gemeinsame Governance, keine Skaleneffekte. Verlässt der Entwickler das Unternehmen, verschwindet auch das Wissen.
Was fehlt, ist nicht ein weiteres Tool. Sondern eine Plattform, auf der Ihr Unternehmen
selbst aufbauen kann – mit Governance, nahtloser Integration in Ihre Kernsysteme und
bereit für kontinuierliche Weiterentwicklung. Einmal freigegeben. Für alles einsetzbar.
1Mio. $+
Geschätzte Einsparungen
Eine Forrester-Studie aus dem Finanzdienstleistungssektor zeigt: Durch die
Entwicklung aller Anwendungen auf einer einzigen Plattform konnten mehr als 1 Million US-Dollar eingespart werden – statt separate Standardlösungen zu kaufen, einzuführen und zu betreiben.
Gebaut für Veränderung
Durchdacht bis ins Detail
Was wäre, wenn die IT eine Plattform einmal freigibt – in Bezug auf Sicherheit, Architektur
und Compliance – und die Fachbereiche für Kreditrisiken, Schadensbearbeitung oder
Leasing ihre Prozesse anschließend selbst erstellen und weiterentwickeln könnten?
1
Die pizza session
Ein Process Owner und ein Fachbereich setzen sich zusammen. Ein Meeting, 60 Minuten. Gemeinsam entsteht im Designer Desk ein funktionierender Prototyp – keine Spezifikation auf Papier, sondern eine echte Anwendung, die direkt getestet, bewertet und so lange angepasst wird, bis sie passt.
Fachbereich und IT verbinden
2
Bereitstellung am nächsten Tag
Aus dem Prototyp wird bereits am nächsten Morgen ein produktiv einsetzbares MVP. Die ersten Anwender arbeiten sofort damit. OCR erfasst Rechnungen. KI erstellt die Positionen. Das MVP ist dem manuellen Prozess bereits überlegen.
Bereitstellung beschleunigen
3
Änderungen in einem Live-Workshop
Eine Vorschrift ändert sich. Ein Genehmigungsschritt wird ergänzt. Mit InstantChange™ werden Änderungen sofort auf alle Instanzen übertragen – auch auf bereits laufende
Prozesse. Keine Ausfallzeiten, keine Migration, keine parallelen Versionen.
Neuentwicklungen vermeiden
4
Modellgesteuerte
Konsistenz
Jede Anwendung ist Konfiguration statt Code. Die Plattform sorgt automatisch für dieselbe Architektur, dasselbe Datenmodell, dieselbe Governance und denselben Audit-Trail –
unabhängig davon, wer die Anwendung erstellt hat. Jedes MVP ist vom ersten Tag an produktionsreif.
Governance skalieren
Kunden bringen ihren ersten Prozess in der Regel innerhalb weniger Wochen
produktiv zum Einsatz.
LIVE IM EINSATZ
Das Bereitstellungsmodell in der Praxis
Banken, Leasinggesellschaften, Versicherungen und Forderungsmanagement.
Unterschiedliche Institute, unterschiedliche Größen – aber dieselbe Frage: Wer setzt
Prozessänderungen um und wie schnell?
KRITISCHE INFRASTRUKTUR
Regulatorische Vorgaben ändern sich
Ihre Prozesse ändern sich mit
DORA fordert operationelle Resilienz. Die KNF verlangt anpassungsfähige Compliance. Neue gesetzliche Vorgaben treten oft mit kurzen Umsetzungsfristen in Kraft. Wenn sich Ihre Prozessschicht nicht anpassen kann, wird jede regulatorische Änderung zu einem sechsmonatigen IT-Projekt – oder zu einem Compliance-Risiko.
InstantChange™ macht Änderungen an laufenden Prozessen zum Standard. Passen Sie Genehmigungsketten an, fügen Sie einen neuen Prüfschritt hinzu oder ändern Sie Routing Regeln – bereits laufende Instanzen werden automatisch übernommen. Ohne Ausfallzeiten. Ohne Neuimplementierung.
In einer Zeit, in der Veränderung die einzige Konstante ist, ist die Fähigkeit, Prozesse sofort anzupassen, kein Feature – sondern überlebenswichtig.
“WEBCON gibt uns die Sicherheit, Änderungen an Prozessen sofort umzusetzen und dadurch flexibel auf neue geschäftliche Anforderungen zu reagieren. In einer Zeit, in der Veränderung die einzige Konstante ist, sollte die Fähigkeit, Prozesse effizient zu steuern – sowohl unterstützende als auch geschäftskritische – für jedes Unternehmen oberste Priorität haben.”
Tomasz Kszczot, CIO at Siemens Finance
WAS KUNDEN AUTOMATISIEREN
Finanzprozesse auf einer Plattform
Von der Kreditentscheidung bis zum Beschwerdemanagement, von KYC bis zum regulatorischen
Reporting – keine Wunschliste, sondern produktiv eingesetzte Anwendungen.
Risikomanagement & Compliance
- KYC & Kunden-Onboarding
- Kredit- / Leasinganträge
- Scoring-Engine
- Interne Kontrollen & Audits
- Kontrollfunktionsmatrix
- Business Impact Analysis (BIA)
- Register für Drittparteien & Niederlassungen
- Regulatorisches Frühwarnsystem
Rechnungen, Reklamationen &
Buchungen
- Rechnungsverarbeitung & Kreditorenbuchhaltung (AP)
- Zahlungsanweisungen ohne Rechnung
- Beschwerdemanagement & automatisierte Buchungen
- Anlagen- & Sachanlagenverwaltung
- Vorgerichtliches & gerichtliches Forderungsmanagement
- Procure-to-Pay
Korrespondenz & Dokumente
- Ein- und ausgehende Korrespondenz
- Fallmanagement
- Workflows für regulatorische Stellungnahmen
- Monitoring regulatorischer Vorgaben
- Gerichtsunterlagen & Einreichungen
- Vertragsmanagement
- Verfahrensmanagement & DMS
Unterstützende Prozesse
- ESG-Reporting
- Audits & CAPA
- Fuhrparkmanagement
- Vertretungen & Abwesenheiten
- Recruiting, Onboarding & Offboarding
- Performance management
Jeder Prozess ist nativ mit den anderen verbunden. Das Beschwerdemanagement stößt automatisch Buchungen an. KYC-Daten fließen direkt in die Genehmigung von Anträgen
ein. Interne Kontrollen greifen auf Informationen aus allen Prozessen zu. Eine Plattform statt Integrationsprojekten zwischen den Anwendungen.
DER WACHSTUMSPFAD
Das kauft man nicht
Man wächst hinein
Siemens Finance begann 2013 mit einem einzigen Prozess. So ging es weiter – ohne Transformationsprogramm, ohne Big Bang und ohne bereits produktive Anwendungen neu entwickeln zu müssen.
Für Ihre IT- und Sicherheitsteams
Governance durch Architektur statt nur durch Richtlinien
Wenn Fachbereiche Anwendungen entwickeln, muss die IT darauf vertrauen können, dass das Ergebnis produktionsreif ist – ohne jeden einzelnen Workflow prüfen zu müssen. WEBCON stellt dies durch seine Architektur sicher.
Modellbasierte Konsistenz
Jede Anwendung besteht aus Konfiguration statt Code. Die Plattform erzwingt die Architektur, sodass keine Anwendung von den Governance-Standards abweichen kann – unabhängig davon, wer sie erstellt hat. Die integrierte Staging-Funktion übernimmt Konfigurationen nahtlos zwischen Entwicklung, Test und Produktion.
Automatische Auditierung & Dokumentation
Jede Aktion wird mit Zeitstempel versehen und eindeutig einer Person zugeordnet. Audit Trails, SLA-Tracking, rollenbasierte Zugriffe und Compliance-Reporting sind standardmäßig Bestandteil jeder Anwendung – auch bei MVPs, die in nur einer Session erstellt wurden.
Enterprise integration
Core-Banking-Systeme, Middleware, zentrale Dateispeicher, Data Warehouses und BI-Tools– WEBCON integriert sie nahtlos. Die Alior Bank verbindet mehr als zehn Systeme über einen Integrationsbus mit über 30 Schnittstellen. Siemens Finance arbeitet vollständig integriert mit seinem CMS.
KI unter Governance
Die KI arbeitet innerhalb des Workflows, auf strukturierten Prozessdaten und unter der Kontrolle der IT-Governance. Modellauswahl, Prompt-Erstellung und Datenzugriffe werden zentral über die Plattform gesteuert. Keine Schatten-KI.
Die Cybersicherheitsabteilung der Alior Bank beauftragte spezialisierte Penetrationstests für die Browseranwendung, die mobile App und Office-Add-ins. Alle kritischen und hochgradigen Sicherheitslücken wurden vor dem Go-live behoben.
Forrester Total Economic Impact™
Unabhängige Studie eines Finanzdienstleisters – einer Tochtergesellschaft eines globalen Konzerns mit über 300.000 Mitarbeitenden.
Risikobereinigte Drei-Jahres-Analyse. Das untersuchte Unternehmen entwickelte 26 Anwendungen auf einer einzigen Plattform und sparte dadurch im Vergleich zum Einsatz separater Einzellösungen schätzungsweise mehr als 1 Mio. US-Dollar ein.
113%
ROI
605 Tsd. $
Nutzen
1Mio. $+
eingesparte TCO
25 Monate
bis zur Rentabilität
Starten Sie mit dem Prozess, der am wichtigsten ist. Und sehen Sie, wohin er Ihr Unternehmen führt.
Ob Bank mit 7.000 Mitarbeitenden oder Leasinggesellschaft mit 130 Beschäftigten – die Plattform passt sich Ihrem Bereitstellungsmodell an.